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国任财险拟增资20亿 引5名战略投资者“出钱出力”加速数字化

来源:民航资源网 作者:未知  
2019-10-25 11:58:31

近日,国仁财产保险有限公司(以下简称“国仁财产保险”)披露了深交所增资扩股项目的公告。计划引进5名战略投资者,并对通过公开上市引进的4名战略投资者的资格提出明确要求,涵盖技术、市场、资源和行业支持类型。战略投资者需要贡献和支付。

在业界看来,国家财产保险公司设定的框架要求也揭示了其发展规划,即“数字化”战略转型,希望引入具有相应优势的股东进行整合和发展。然而,这部分战略投资者可能获得有限的股权,或者阻碍一些愿意涉足保险的企业。

事实上,“数字”转型已经成为传统保险公司战略转型的关键词,旨在赋予保险业以科技力量。据业内专家分析,未能建立适合自身发展阶段的数字化组织结构、缺乏数字化领导团队以及专业技术人员短缺是保险公司在“数字化”建设过程中需要弥补的“短板”。

寻找“外援”国家被任命为财产保险公司,以吸引5个战略投资者可能声音有限或成为进入公司的绊脚石。

具体而言,在拟引入中国国家保险的五个战略投资者中,有四个将通过公开上市引入。增资后,中国国家保险共持有约2.272%的股权。

其中,一名技术支持战略投资者(甲类),出资不超过1亿元人民币,计划认购比例不超过1.337%;市场类(乙类)战略投资者一名,出资不超过3000万元,计划认购比例不超过0.401%;一个资源型战略投资者(丙类)和一个产业型战略投资者(丁类),各出资不超过2000万元,拟认购率不超过0.267%。

与此同时,国有财产保险公司还计划通过非公开增资协议引入战略投资者,该协议将获得SASAC方面的批准。后者可以以同样的价格购买国有财产保险公司的股份,增资金额约10亿元,认购率为13.371%。

为确保增资后公司仍持有41%的股权,国有财产保险最大股东深圳投资控股有限公司(以下简称“深投控股”)计划增资8.13亿元。最终金额以持有41%股权为准,并根据实际情况进行相应调整。因此,此次增资后,深度投资和控制权不会受到挑战。其余股东将不参与同步增资,持股比例将相应降低。五大战略投资者和深度投资控制预计将为国家财产保险基金增加近20亿元。

至于筹集资金的目的,国有财产保险也有明确的安排。据介绍,所有来自增资的资金将用于加强能力建设、服务新企业和改造传统企业。“技术壁垒的建立是中长期公司在数字转型中的核心竞争力。据估计,总共将投资约10亿元,包括建设科技团队、基础设施系统、业务平台和数据平台。”此外,中国国家保险公司计划预留4亿元增加资本,以确保其偿付能力在规定的安全比率内。据估计,将再投资5亿元人民币来建立其核心竞争力。

上海对外贸易经济合作大学保险系主任郭振华对蓝鲸保险分析表示:“对战略投资者的相关要求也能反映出出国进行财产保险的转型意图,引入具有不同优势的股东是一个好主意,关键在于能否按预期实现。”

进一步分析表明,国有财产保险公司已经为上市引入四大战略投资者明确了条件,包括注册资本、盈利能力、核心竞争力等。有些甚至需要提供相关领域的销售业务资源和潜在市场资源。然而,这部分“既出资又努力”的战略投资者可以获得0.267%-1.337%的国家财产保险股权,话语权非常有限。

“发言权很小。这不算数。可以考虑是否增加资本并成为股东。”一位保险内幕人士持类似观点,但同时指出,这并不排除一些企业没有寻求保险公司的执照和在保险公司的发言权。“相反,他们利用保险公司的平台结合自己的业务,通过整合与合作促进自己的发展。通过成为股东,双方可以使条约更加稳定和牢固。”

“数字化”成为保险业转型的关键词,股东资源和技术支付可以“添上新的翅膀”

“数字化”转型是国有财产保险公司在推进增资扩股过程中发出的重要信号。事实上,“数字化”也成为传统保险公司战略转型的关键词,希望提高运营速度和效率,赢得战争。许多保险公司已经提出了“数字化”转型发展战略,寻求用科学技术赋予保险业权力。

以国家财产保险为例,通过增资引入的技术将为战略投资者提供支持,即他们需要具备强大的数据对接、系统开发、流程管理和控风指标管理能力。产业战略投资者被归类为互联网金融企业。他们需要具备智能金融产品和互联网消费金融产品、创新和开发能力以及金融技术相关资质。

今年3月,国仁财产保险还与横琴人寿、法之进集团签署三方战略合作协议,开展科技保险产品创新开发、科技企业产业研究和投资管理合作。在“科技保险和保险技术”的推动下,国仁财产保险将推动覆盖科技企业全生命周期的保险产品的开发和创新,加快“数字化”。

平安、太平洋和其他行业的领导人甚至已经实现了早期的“数字化”发展。和平加强“金融生态”建设,推进“科技扶持金融、科技扶持生态、生态扶持金融”闭环战略;CPIC在集团转型“2.0”战略规划下,以技术赋能和保险为核心驱动力,以大数据、人工智能等技术为核心驱动力,推进智能运营建设;国寿数字化转型的四大举措包括客户体验数字化、运营管理数字化、商业模式数字化和数字化基础设施平台综合整合,也取得了阶段性成果。

“近年来,许多行业参与者一直在探索数字保险平台的实践和应用,以实现保险市场的新生态。”一位保险公司经理分析了蓝鲸保险。据介绍,“数字化”大致可分为两类。一类是以客户为导向的数字化体验,包括数字化营销、数字化客户体验和数字化客户形象。二是通过数字操作手段、数字风控制和操作系统数据来实现。

“未能建立适合自身发展阶段的数字化组织结构、缺乏数字化领导团队、专业技术人员短缺以及企业数字化文化薄弱都是需要警惕的问题,”上述保险公司经理补充道,良好的数字化转型改革可以给公司带来规模和效益上的突破性发展,但前提是良好的规划和实施。

郭振华表示:“许多保险公司已经提出了数字转型战略,但有多少会成功还有待观察。”。对于中小型保险公司来说,过高的成本可能会限制他们对数字探索的热情。

“但不可否认探索‘数字化’的积极效果。通过使用数据分析和科技手段,保险公司可以准确地营销客户。内部数字化平台还可以优化流程、降低成本和提高效率。这也是包括保险业在内的整个金融业的趋势。”一位保险内幕人士指出,他的建议是,中小型保险公司可以通过建立良好的外部战略合作关系、支付技术费用或引入拥有相关资源的股东来帮助自己实现“数字化”。

资料来源:蓝鲸金融

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